Comment puis-je changer mon portefeuille ?

Tu peux changer ton portefeuille quand tu veux. Tes objectifs ou ta situation financière ont peut-être changé depuis que tu as commencé à investir avec nous.

Voici comment faire :

1. Va dans l'onglet Portefeuille de l'appli
2. Fais défiler vers le bas et clique sur Voir les détails
3. Choisis *Je voudrais changer de portefeuille

Tu devras ensuite remplir à nouveau le questionnaire. On te posera des questions sur ton horizon d'investissement, ta situation financière et ton niveau de tolérance au risque. En fonction de tes nouvelles réponses, on te proposera le portefeuille qui te correspond le mieux.

Ton nouveau portefeuille sera actif une fois qu'on aura traité la modification. La répartition sera aussi ajustée. Ça prendra quelques jours, car les actions nécessaires devront être vendues et achetées. Tu peux en savoir plus sur le fonctionnement des investissements.

Le changement est gratuit.

Quels sont les différents portefeuilles ?

Growth : parfait pour les investisseurs qui ont au moins 10 ans devant eux avant d'avoir besoin de leur argent et qui disposent d'une base financière stable avec un fonds d'urgence. Ce portefeuille composé à 100 % d'actions convient à ceux qui sont capables de gérer émotionnellement des fluctuations importantes à court terme en échange d'un potentiel de croissance à long terme maximal.

Energetic : idéal pour les investisseurs dont l'horizon d'investissement est de 7 à 10 ans, qui recherchent un fort potentiel de croissance mais préfèrent une certaine stabilité. Ce mélange de 70 % d'actions et 30 % d'obligations convient bien à ceux qui ont un revenu stable et qui peuvent gérer une volatilité modérée tout en se construisant des objectifs de vie importants.

Smooth : conçu pour les investisseurs ayant un horizon de 5 à 7 ans et qui recherchent une croissance équilibrée avec moins de hauts et de bas. Avec une répartition égale entre actions et obligations, il convient à ceux qui approchent d'étapes financières importantes, qui veulent de la croissance, mais qui ont besoin de rendements plus prévisibles que ceux offerts par un investissement purement en actions.

Calm : Parfait pour les investisseurs qui ont un horizon de 3 à 5 ans ou ceux qui préfèrent garder leur capital plutôt que de viser une croissance agressive. Ce mix conservateur de 30 % d'actions et 70 % d'obligations est sympa pour les investisseurs qui approchent de la retraite ou qui ont des dépenses importantes à venir, mais qui veulent quand même un peu de potentiel de croissance avec un minimum de fluctuations.

Protective : notre option la plus prudente, parfaite pour les investisseurs ayant un horizon à court terme ou ceux qui privilégient avant tout la préservation de leur capital. Avec seulement 15 % d'actions, elle est idéale pour les investisseurs averses au risque ou ceux qui ont des besoins financiers immédiats et souhaitent éviter des pertes importantes.

Pour en savoir plus sur les allocations spécifiques et les performances de chaque portefeuille, consultez notre page Portefeuilles.

Mis à jour le : 01/09/2025